戶口多咗$8.2萬？22歲女疑被冒認借貸再呃錢

huali · 發表於 2018-7-23 02:09:05

民主黨接獲一名市民求助，聲稱遭人冒名向銀行借鉅款，懷疑有人涉嫌詐騙。該市民稱報警求助4個月後亳無進展，銀行向其追數，甚至派員登上公司及住所騷擾事主及家人，令其失去工作及受家人責難，飽受困擾。民主黨立法會議員尹兆堅指，今年7月初接獲市民求助，指這是一宗被冒認身份借貸及電話訛騙的雙重詐騙案。

22歲事主阿May(化名)初出社會工作，今年4月接獲一名聲稱是日本公司職員Henry來電，指「入錯數」到女事主的恒生銀行戶口，涉款8.2萬元，對方要求以現金交還款項，並約女事主在荃灣交收現金。阿May表示，並不認識有關男子，對方稱如不獲退款，僱主會把他解僱，她遂將不屬自己的8萬多元歸還。但隨後她卻接獲東亞銀行信件，指她曾透過手機App申請借款15萬元，最終東亞銀行批款8.2萬元。

阿May強調，她沒有東亞戶口，亦從未向東亞申請借貸。她親自去東亞澄清，但銀行不肯提供借貸錄音、簽名式樣、電話號碼及其他資料紀錄對證，亦不肯報警處理。她指，事後曾致電該名男子，但電話已接不通。現時阿May每月需還款近3,000元，共4年還款期。May稱為免家人被人騷擾，已先後還款約6,000元。

尹兆堅表示，事件發生後，曾向環聯信貸公司申請事主的貸款報告，發現由3至4月，曾有多筆以事主名義向銀行及財務公司的借貸申請，報告所列的個人資料，亦出現一些不屬事主持有的登記電話及地址，證明事件極可能涉及詐騙。他強調，金管局應加強規管銀行及網上借貸，以防市民被不法之徒利用詐騙，蒙受無辜損失。

警方證實，荃灣警署於4月16日接獲一名女子報案，指早前收到一名男子來電，指他錯誤存入8.2萬元到報案人的戶口，報案人按指示把戶口的8.2萬元交給該男子後，獲銀行告知該筆款項為報案人獲批的貸款，報案人懷疑被人冒認其身份向銀行申請貸款遂報警，案件列作「求警調查」，由荃灣警區刑事調查隊第4隊跟進，暫未有人被捕。

東亞銀行回應查詢，指儘管早前向事主發出追款通知，惟此乃逾期還款的一般程序，僅提醒事主還款，惟一直沒有將事主個案交予收賬公司處理；由於事主已自行向警方報案，而警方亦已聯絡銀行，銀行會就事件配合警方提交所需資料，並將繼續與事主保持溝通。

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huali · 發表於 2018-7-23 02:11:55

自拍可以借到錢「銀行應核對貸款者身份」

現時不少銀行及財務公司的借貸申請手續均可於網上辦妥，甚至有銀行標榜「無須現身、影張Selfie（自拍）即可借錢」，惟今次發生22歲女事主懷疑被冒認身份向銀行借貸，繼而接到陌生男子電話訛騙的雙重詐騙案，銀行業界指在金管局監管、以及銀行內部亦有既定程序核實貸款者身份情況下，事件實屬罕見。

東亞銀行今年3月推出以Selfie作審批的「勁快」分期貸款，聲稱使用eKYC身份認證技術，申請人只需上傳自拍照、填寫個人資料及上載文件，系統會以先進技術核對客戶身份及進行信貸審批，全程無須現身，最快一天「現金到手」，但如非東亞客戶則需要簽妥貸款確認書方能提取貸款。
不便透露身份的銀行界消息人士指，銀行在處理網上私人借貸時有既定程序核實身份，例如貸款者需提交身份證明、住址證明，以及入息證明；銀行亦會向信貸資料庫查閱貸款者的信貸資料，另外亦有一些軟件幫助銀行確認客戶身份，「唔止遞交身份、入息證明，甚至會要求客人回答過往的信貸資料，例如喺邊間銀行申請過信用卡、有幾多張卡等問題，兩三年前已經做緊。」
不過是否間間銀行都做到足？他則謂「唔少銀行都有做，較大型的銀行會做多啲，中小型銀行未必間間有，一來可能仍較傳統啲、二來私人貸款未必係銀行重點發展業務。」另有憂慮指銀行會外判私人貸款的前線銷售工作，他隨即表示「即使外判的銷售人員亦要跟足程序，銀行亦有提供培訓。」在正常情況下，銀行均會向貸款者核對個人資料以及貸款申請內容條款。

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